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投保流程

由寿险顾问代办的投保流程
1 客户在寿险顾问指导帮助下填写投保单和相关资料;
2 寿险顾问将客户的投保资料及首期保险费交至公司;
3 公司对保单进行审核及评估;
4 如需要体检则安排客户去指定医院体检;
5 完成所有核保要求后,保单签发及合同打印制作;
6 寿险顾问将保单递送至客户,客户收到后签署回执;
7 公司客户服务人员对客户进行电话回访。

在银行办理的投保流程
1 客户在银行柜台和理财中心填写投保单并缴纳首期保费;
2 银行客户专员将客户的投保资料及首期保险费交至公司;
3 公司对保单进行审核及评估;
4 如需要体检则安排客户去指定医院体检;
5 完成所有核保要求后,保单签发及合同打印制作;
6 银行客户专员将保单递送至银行柜台,客户收到后签署回执;
7 公司客户服务人员对客户进行电话回访。

   体检医院及联系方式

 

投保文件及所需资料
·投保单
·首期保险费
·人身保险投保提示书+健康险投保提示书(一年期以上产品及健康险产品)
·产品说明书(适用于分红保险、万能保险、投连保险)
·身份证件复印件(投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人在有效期限内的身份证复印件或其他身份证明文件
 的复印件或影印件。适用于累计应缴纳保险费>=20万)
·高保额问卷(如符合高保额保单的要求)
·如有既往病史,需提供病历资料
·其他需要提供的可保证明,如各种问卷等。

   人身保险投保提示书-适应于商业银行    人身保险投保提示书-适应于其他渠道


投保文件的填写
投保文件作为保险合同的一个重要组成部分,客户必须如实告知,否则可能会直接影响到客户索赔时的保险利益。投保文件需由投保人和被保人亲自填写,力求真实、完整。
1、填写的总体要求
      1)必须完整、清晰且用正楷填写。
      2)每个问题必须填写回答。如不存在的情况,则填写"无",不可以"/"代替,也不可以空白。
2、投保文件不得涂改。为防止产生歧义,如有涂改须重填。

   投保单遗失声明

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